Казино, банкиры и криптовалюта: в Казахстане выявили схему на $414 млн

Сотрудники казахстанских банков оказались вовлечены в схему проведения платежей для нелегальных виртуальных казино на сумму, превышающую 188 млрд тенге ($413,6 млн). Эту информацию обнародовало Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) Казахстана. Подобные инциденты чреваты инспекциями со стороны регулятора для финансовых организаций, тогда как для рядовых граждан они могут обернуться ужесточением надзора за переводами средств и криптовалютными операциями.

Следствие полагает, что часть аккумулированных средств фигуранты переводили в цифровые активы и отправляли на подконтрольные адреса. Последствия могут затронуть и легальных предпринимателей: кредитные организации, вероятно, повысят требования к проверке торговых точек при оформлении эквайринга.

Согласно информации inbusiness.kz, АФМ окончило следственные действия по делу группы, которой инкриминируют создание нелицензированных онлайн-казино Sultangames и Nomadgames, включая их дублирующие веб-ресурсы. Как выяснило ведомство, сбор ставок шел по разветвленным каналам: использовались электронные кошельки, криптовалюта, платежные сервисы, а также банковский эквайринг с физическими и виртуальными POS-терминалами.

По утверждению представителей следствия, банковские служащие содействовали интеграции платежных инструментов: они подписывали соглашения без проведения предписанного комплаенса и выставляли онлайн-терминалам требуемые MCC-коды категорий бизнеса. Данная маркировка маскировала нелегальные переводы под обычную коммерческую работу или официальные ставки на спорт. Суммарный оборот таких платежей оказался больше 188 млрд тенге ($413,6 млн).

Правоохранители считают, что легализация полученных средств осуществлялась через подставное ТОО. По фиктивному контракту на счет этой структуры поступило 10 млрд тенге ($22 млн), которые затем были переведены в цифровые монеты и распределены по криптокошелькам фигурантов. Дополнительно сотрудники АФМ зафиксировали криптовалютные транзакции на сумму 19 млн USDT — цифрового актива, чья стоимость привязана к американскому доллару.

Судебным решением под арест попали активы суммарно на 1,4 млрд тенге ($3,1 млн): крипта, счета в банках, а также шесть автомашин и три квартиры. Троих обвиняемых заключили под стражу, для трех других мерой пресечения стал залог, а еще двое подписали обязательство о надлежащем поведении и невыезде.

В подобных цепочках задействованы не только работники банковского сектора: прежде АФМ разоблачило международную структуру дропперов, продававших реквизиты своих карт и счетов под переводы посторонних средств. Данная группировка равным образом взаимодействовала с азартными онлайн-сервисами и частично оперировала стейблкоинами USDT, а платежи только по картам одной из ячеек перевалили за 9,8 млрд тенге ($21,8 млн).

Функционирование дропперских схем базируется на компрометации личной информации граждан, что обостряет проблему произошедшего в Казахстане слива данных 16 млн человек, включая их ИИН, фамилии, имена, отчества, места жительства и номера телефонов. Несмотря на то что прошло уже больше года, Министерство искусственного интеллекта и цифрового развития не располагает сведениями об итогах этого уголовного процесса, переадресовывая вопросы в КНБ, в чьем производстве находились материалы.