Alem Credit незаконно выдавал тенге под видом криптозаймов

В Казахстане силовики остановили деятельность крупной нелегальной онлайн-платформы Alem Credit, о чем проинформировала Генеральная прокуратура страны. Организация декларировала предоставление займов в цифровых активах, однако в действительности клиенты получали стандартную национальную валюту — тенге. Досудебное расследование обстоятельств незаконного микрофинансового бизнеса поручено департаменту экономических расследований по Алматы.

Издание «Курсив» указывает на отсутствие у Alem Credit необходимой лицензии для ведения микрофинансовой деятельности. Несмотря на это, площадка функционировала по стандартным принципам классического кредитора, распределяя средства под процентную ставку, на определенный период и на условиях обязательного погашения.

В рамках расследования сотрудники правоохранительных органов установили банковские счета, принадлежащие восьми компаниям и семи гражданам, причастным к указанной схеме. Следственные органы провели серию обысков и допросили собственников аффилированных структур, бухгалтеров, а также специалистов в сфере IT. Доступ пользователей к ресурсам Alem Credit государственные органы заблокировали.

По информации генерального прокурора Берика Асылова, за текущий год правоохранительная система Казахстана открыла 19 уголовных производств в отношении теневых кредиторов, причем 10 разбирательств уже направлены на рассмотрение суда. Для выявления мошеннических ресурсов и их зеркал силовые структуры совместно с профильным цифровым ведомством вводят систему автоматизированного сканирования сети. Ранее, в первых числах сентября, парламентарий Курултая Юрий Ли направлял официальные запросы Асылову, руководителю МВД Ержану Саденову и главе Агентства по финансовому мониторингу Жанату Элиманову по поводу активизации нелегального ростовщичества.

Применение современных технологий для обхода правовых норм в кредитном сегменте фиксируется не только в ситуации с Alem Credit. В ходе мероприятия, посвященного кибербезопасности, замглавы управления цифровизации Шымкента Ернур Кыргызбаев сообщил, что злоумышленники используют дипфейки для несанкционированного оформления займов; причиненный подделкой визуальных и аудиоданных ущерб он оценил миллиардами.

Слабая информированность населения о новых платежных инструментах используется мошенниками и в Российской Федерации. Российский сенатор Артем Шейкин привел пример схемы, где фиктивный покупатель предлагает продавцу считать QR-код якобы для получения транзакции в цифровых рублях. Однако процедуру перевода обязан верифицировать сам плательщик, тогда как предложенный код перенаправляет человека на фишинговый сайт, созданный ради кражи авторизационных сведений и реквизитов платежных карт.

Учитывая межгосударственный характер подобных сетевых махинаций, президент Узбекистана Шавкат Мирзиеев выступил с инициативой об учреждении объединенного контакт-центра стран СНГ по противодействию трансграничной киберпреступности. По его заявлению, преступления в IT-секторе наносят ощутимый материальный урон населению и коммерческим предприятиям, а также угрожают стабильности финансовых рынков на пространстве Содружества.