ЦБ раскрыл правила антиотмывочного контроля для криптовалюты

Регулятор представил для общественного обсуждения проект положения, регулирующего внутренний контроль по ПОД/ФТ/ЭД и устанавливающего антиотмывочные нормы для цифровых депозитариев. Основным обязательством для появляющихся игроков станет блокировка любых криптовалютных транзакций, в которых отсутствуют данные об участниках сделки, сообщают «Ведомости».

Категория цифровых депозитариев возникла после вступления в силу 1 сентября 2026 года закона «О цифровых валютах и цифровых правах». Данные структуры призваны учитывать цифровые права и криптовалюту, фиксировать их передачу между собственниками, а также предоставлять доступ к адресам-идентификаторам. До настоящего момента отдельной нормативной базы по борьбе с отмыванием нелегальных доходов и финансированием терроризма для них не существовало, и инициатива Центробанка призвана устранить этот пробел за счет запрета на исполнение переводов без идентификации сторон. Согласно пояснительной записке, документ затрагивает не только новых субъектов, но и действующих профессиональных участников: доверительных управляющих, брокеров, а также операторов систем выпуска цифровых финансовых активов.

Несмотря на то что в пояснительных материалах к новым субъектам отнесены и криптообменники, порядок соблюдения ими норм ПОД/ФТ/ЭД в самом тексте положения не регламентирован, в связи с чем специфика их работы в данной сфере остается неопределенной до завершения обсуждений и возможной корректировки документа. Разработка акта является частью процесса формирования легальной инфраструктуры: 6 октября Банк России зарегистрировал первых участников реестров. В качестве цифровых депозитариев были одобрены ВТБ, Сбербанк, «Волтари», «Атомайз» и «Облачная инфраструктура», тогда как статус криптообменников закрепили за ВТБ, «Т-Инвест Лаб», «Зефир» и «Система-Крипто». На окончательную адаптацию деятельности к нормам закона организациям предоставлен срок до 1 сентября 2027 года.

Прежде регулятор утвердил планку минимального капитала для депозитариев на уровне от 50 до 250 млн рублей, исключив возможность включать в расчет криптовалютные активы. Одновременно Росфинмониторинг проинформировал о введении обязательного требования указывать ИНН в качестве идентификатора клиента для создания счета в депозитарии в целях антиотмывочного мониторинга. Кроме того, представители ЦБ указывали на необходимость маркировки криптовалюты, позволяющей отслеживать средства с криминальной историей.