Обмен USDT на наличные попал под усиленный контроль Банка России

Операции по обналичиванию USDT через арбитраж стейблкоинов оказались в фокусе пристального внимания со стороны ЦБ РФ и коммерческих кредитных организаций, которые приступили к блокировке соответствующих финансовых транзакций, сообщает РБК.

Суть стратегии заключается в извлечении прибыли из разрыва котировок безналичного и наличного стейблкоина. Типичный сценарий предполагает отправку средств со счетов в банках РФ за рубеж в СНГ (преимущественно в Беларусь) либо внесение наличности для пополнения депозита на белорусской криптоплощадке. Далее клиент приобретает USDT и сбывает цифровой актив за наличные деньги в российских обменных пунктах.

Как сообщил РБК Сергей Черечень, выступающий сооснователем сервиса WhiteBird, доходность единичного круга способна составлять 2% и более. По подсчетам привлеченных РБК аналитиков, оборот отдельных игроков достигает сотен миллионов рублей ежедневно.

Регулятор трактует подобную активность как механизм отмывания денег сомнительного происхождения. По сведениям РБК, коммерческий банковский сектор усилил меры предосторожности: финорганизации замораживают платежи в пользу криптобирж Беларуси, когда им предшествовало синхронное пополнение баланса наличными на эквивалентную сумму.

Разблокировать счета в подобных обстоятельствах нередко бывает проблематично. Создатель телеграм-канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергей Юдаков отметил, что отечественные обменные сервисы, как правило, не предоставляют закрывающих бумаг, удовлетворяющих требованиям службы комплаенса банков для удостоверения реальности транзакций.

Прямого запрета на арбитраж USDT в юрисдикции РФ нет, и каждое отдельное звено цепочки само по себе не является нелегальным. В то же время аналитики РБК не считают практику абсолютно законной, акцентируя внимание на рисках финальной реализации токенов за наличный расчет.

Эксперты напоминают о законодательном статусе USDT как валютной ценности, обязывающем проводить расчеты исключительно по банковским счетам. Впрочем, единая судебная практика до сих пор отсутствует, а Минфин, Центробанк и ФНС официальных разъяснений на этот счет еще не выпустили.

Однако принятые в текущем году правовые акты фактически сопоставляют цифровую валюту с фиатными средствами. Опрошенные специалисты полагают, что это уже сейчас позволяет фискальным органам привлекать участников подобных сделок к ответственности за несоблюдение норм валютного контроля.

С 1 июля 2027 года текущая конфигурация прекратит свое существование, прогнозируют эксперты РБК. Привычный алгоритм приобретения USDT на площадках стран СНГ через кредитные организации РФ с дальнейшей продажей за наличные окажется невозможен.

Центробанк ранее обращал внимание, что именно с 1 июля 2027 года начинает действовать запрет на межпользовательские p2p-переводы криптоактивов между физлицами, отсылая к положениям вступившего в силу минувшим летом закона о госрегулировании сферы цифровых активов.