Центробанк Узбекистана оштрафовал сразу 8 банков за месяц

По результатам сентября Центральный банк Узбекистана подверг штрафам восемь банков. Основаниями для взысканий стали нарушения требований законодательства и обязательных нормативов, а также упущения, обнаруженные в ходе инспекций. Помимо этого, в надзорном комитете центробанка проанализировали процесс тестирования финансовых сервисов в «регуляторной песочнице» — особом режиме для проверки инновационных продуктов.

В пресс-службе регулятора уточнили, что в течение сентября комитет по банковскому надзору собирался на восемь заседаний, где было поднято 37 тем. Больше половины из них — 21 вопрос — затронули регистрационные и разрешительные регламенты, в том числе оформление микрофинансовых организаций. В девяти случаях обсуждалось утверждение претендентов на руководящие и ключевые посты в банках, в семи — выдача лицензий платежным организациям, в трех — получение разрешений на доли в капитале кредитных учреждений, а еще в двух — поправки к их уставам.

Оставшаяся повестка из 16 пунктов концентрировалась на финансовом положении платежных и кредитных организаций. Представители комитета дали оценку соблюдению обязательных нормативов и предписаний регулятора, а также рассмотрели результаты инспекционных проверок в банках и небанковских кредитных компаниях.

Параллельно контроль усиливается и в сфере криптовалют: Национальное агентство перспективных проектов (НАПП) скорректировало требования к криптобиржам, позволив делегировать идентификацию клиентов профильным структурам и обязав передавать сведения о подозрительных сделках по защищенным каналам связи. В свою очередь, сотрудники при Налоговом комитете в Берлине исследуют практику внедрения искусственного интеллекта (ИИ), применение которого упрощает выявление расхождений в отчетности и, вероятно, осложнит работу бизнесу с непрозрачным учетом.

Цифровизация охватывает и государственный сектор. Так, АО «UzAssets» совместно с Министерством экономики и финансов презентовало Единую платформу трансформации госпредприятий, в то время как компания «Узбектелеком» продемонстрировала сервис видеоаналитики AI Vision и скоринговую систему. Наряду с надзорной деятельностью Центробанк активно пополняет запасы золота: приобретя в августе восемь тонн драгоценного металла, он разделил с Польшей вторую строчку в мировом рейтинге покупателей после Китая, а суммарный объем закупок регулятора с начала года вплотную приблизился к 50 тоннам.