Пользователи Kraken получили письма с вопросами о Monero и забили тревогу

Криптобиржа Kraken разослала клиентам уведомления, в которых просит уточнить основания для вывода Monero и происхождение задействованных активов. Изображение с текстом такого обращения было опубликовано на платформе Reddit. Разместивший его пользователь подчеркнул, что с аналогичной проверкой рискует столкнуться любой трейдер, совершавший операции с XMR в течение предшествующих шести месяцев.

Хотя процедура официально позиционируется как стандартная верификация происхождения капитала, участники рынка расценили ее как усиление давления на держателей конфиденциальной монеты, которую торговая площадка удалила со своей европейской платформы еще в 2024 году.

В поступившем от службы поддержки Kraken сообщении фигурируют три требования, на выполнение которых отведено семь дней. От клиентов ждут подтвержденной документами информации о текущем месте работы, разъяснений по поводу источников внесенных депозитов в USD и USDC (включая банковские выписки, историю транзакций или отчеты с других платформ), а также объяснения причин вывода Monero с описанием их последующего применения.

Представители Kraken связывают подобные запросы с соблюдением требований антиотмывочного законодательства. В соответствии с регламентом компании, проверка Source of Funds направлена на установление легитимности средств в рамках отдельной транзакции, тогда как Source of Wealth призвана продемонстрировать общий путь формирования капитала пользователя.

При этом площадка не стала полностью исключать Monero из оборота. Спотовые операции в парах с USD, USDT, USDC, BTC и EUR по-прежнему доступны, однако к ним закрыт доступ клиентам из Канады, Великобритании и стран Европейской экономической зоны. На платформе Kraken Pro пользователям не из США предлагаются бессрочные расчетные контракты XMR/USD, а резидентам Соединенных Штатов доступны фьючерсы на Monero с биржи CME через подразделение Kraken Derivatives US.

Введение ограничений проходило поэтапно: британским трейдерам заблокировали сделки с XMR в ноябре 2021 года, на всей территории ЕЭЗ запрет вступил в силу 31 октября 2024 года, а для резидентов Канады мера предусмотрена на 2 сентября 2025 года. В европейской юрисдикции вывод монет разрешался вплоть до 31 декабря 2024 года, после чего невыведенные остатки конвертировали в BTC; биржа мотивировала свои действия регуляторными требованиями. Таким образом, текущие письма с расспросами об операциях с XMR получают клиенты из регионов, где актив все еще разрешен к торговле на платформе.

Подобное отношение к монете разделяют и другие площадки. В частности, Binance провела делистинг XMR в феврале 2024 года, аргументировав решение несоответствием криптовалюты внутренним стандартам сервиса.

Автор исходной публикации на Reddit выразил уверенность, что пункты о работе и фиатных депозитах служат лишь маскировкой, а ключевой интерес биржи сосредоточен исключительно на вопросе о целях использования XMR. По его оценке, получение подобного уведомления зачастую свидетельствует о фактической блокировке вывода средств, при этом он обратил внимание на растущее число жалоб на заморозку биржевых счетов.

С аналогичным опытом столкнулись и другие участники сообщества. Один из них сообщил, что биржа Bitfinex потребовала обосновать происхождение депозита в USDT сразу после того, как он единожды вывел Monero; трейдер отметил, что занимается торговлей долгие годы и не знает, каким образом подтверждать происхождение накоплений, сформированных за счет рыночных сделок.