Наследство из-за рубежа в криптовалюте: как мошенники выманивают деньги у россиян

Наследство из-за рубежа в криптовалюте стало новой легендой, с помощью которой аферисты убеждают россиян переводить им деньги: жертвам рассказывают о крупной сумме за границей, невозможности банковского перевода из-за санкций и необходимости оплатить сопутствующие расходы цифровыми активами.

О такой схеме рассказал эксперт по кибербезопасности Семен Тютюев в разговоре с «Газетой.Ru». По его словам, в одном из случаев пострадавшая лишилась примерно $35 тыс., выполняя требования злоумышленников.

Как работает схема с «иностранным наследством»

Мошенники начинают с сообщения о якобы умершем родственнике за рубежом, который оставил жертве крупное наследство. Затем они объясняют, что обычный банковский перевод невозможен, поэтому нужно оплатить ряд процедур в криптовалюте.

Поводы для платежей меняются, но логика остается одной и той же: каждый новый перевод подается как обязательный и почти финальный шаг перед получением денег.

подготовка и оформление документов;

банковская гарантия;

прохождение валютного контроля.

По словам Тютюева, такая история выглядит правдоподобно для людей, которые действительно ожидают поступления средств из-за границы. Поэтому легенда о наследстве попадает в уже существующие ожидания и вызывает меньше подозрений.

В одном из эпизодов женщина прошла четыре стадии этой схемы и перечислила злоумышленникам около $35 тыс. На завершающем этапе ей продемонстрировали фальшивый перевод на сумму свыше $600 тыс. На кошелек жертвы действительно поступил токен, однако это были не стейблкоины, а ничего не стоящий «пустой» актив из другой сети.

Как мошенники имитируют банк и юристов

Тютюев также описал другой случай. Потерпевшую убеждали отказаться от перевода через SWIFT и принять деньги в криптовалюте, объясняя это более низкой комиссией. Чтобы придать истории достоверность, аферисты организовали целую постановку.

проводили конференц-звонок, где разные участники представлялись сотрудниками банка и юристами;

отправляли поддельные документы с печатями и банковскими реквизитами.

Когда женщина начала сомневаться, давление усилилось. Ей стали угрожать международным розыском и заявлять, что отказ от дальнейших платежей якобы будет расценен как нарушение валютного законодательства.

Как снизить риск потери денег

Главный тревожный сигнал в подобных историях — требование внести предоплату за получение наследства. Если собеседники настаивают на переводе средств заранее, общение нужно прекращать.

не отправлять криптовалюту на незнакомые кошельки;

не устанавливать программы по просьбе людей, с которыми вы не знакомы лично;

проверять документы только через официальные каналы;

не продолжать диалог, если за наследство требуют оплату вперед.

Другие криптовалютные схемы против россиян

История с наследством — лишь один из сценариев, в которых злоумышленники используют криптовалюту. В России цифровые активы часто применяют либо как приманку для жертв, либо как способ скрыть преступные доходы.

В Улан-Удэ пенсионерка потеряла почти 1,47 млн рублей после предложения заработать на криптоинвестициях. Ее убедили зарегистрироваться на фальшивой платформе, куда она переводила и собственные средства, и деньги, взятые в кредит. Когда женщина попыталась вывести прибыль, от нее потребовали оплатить комиссию и оформить еще один кредит.

Есть и другой вариант использования криптовалюты — для маскировки выплат участникам мошеннических схем. В Петербурге задержали администратора колл-центра, через который проходило более 3000 мошеннических звонков в день. Вознаграждение он получал в криптовалюте, чтобы платежи было сложнее отследить через банк.

Отдельная схема появилась на фоне легализации крипторынка. С 5 октября ЦБ принимает заявки от компаний, которые хотят официально работать с криптовалютой. Этим воспользовались посредники: они обещают оформить лицензию «под ключ» за 30–50 млн рублей, берут предоплату и исчезают. При этом ЦБ оценивает не только документы, но и историю компании, а также ее владельцев. Купить такое разрешение за деньги невозможно.