Как остаться на ушедшей из РФ бирже: юрист про ВНЖ и «рисованные» документы

Для обхода ограничений на криптовалютных биржах значительная часть российских трейдеров применяет практику идентификации с использованием чужих или фальшивых зарубежных удостоверений личности. Сторонники подобного подхода убеждены в отсутствии у торговых сервисов необходимых средств верификации, из-за чего те вынуждены одобрять загруженные файлы. Данная тема вновь стала актуальной после того, как площадка Bitget включила РФ в список запрещенных юрисдикций и выделила пользователям считаные дни на снятие депозитов. Одновременно возобновились споры о способности вида на жительство в стороннем государстве уберечь учетную запись от санкций. Риски обоих методов редакции BeInCrypto проанализировал основатель юридической фирмы GMT Legal Андрей Тугарин.

Криптобиржа Bitget внесла Россию и Беларусь в перечень недопустимых стран, разослав клиентам оповещения о необходимости ликвидировать открытые ордера и вывести активы. Данный шаг администрация объяснила регуляторными предписаниями, охарактеризовав его как единичное мероприятие для «некоторых пользователей». Согласно установленному графику, начиная с 18 октября блокируются стейкинг и торги, а также выставление новых заявок. В срок до 21 октября клиенты обязаны самостоятельно зафиксировать сделки и забрать капитал, иначе ликвидация произойдет в принудительном порядке. С 22 октября доступ к учетным записям начнут ограничивать, и за получением остатков средств клиентам придется обращаться напрямую в службу поддержки. По регламенту платформы резидент подсанкционного государства приравнивается к статусу «ограниченному лицу», при этом само использование сервисов маскировки сетевого адреса считается нарушением. Тем не менее в сообществе сохраняется давний опыт верификации по реальным либо поддельным документам других государств, о котором вспомнили на фоне ухода Bitget.

Оценивая практику, при которой граждане РФ «рисуют» зарубежные документы из-за уверенности в бессилии комплаенс-систем бирж, Андрей Тугарин подчеркнул, что подделка бумаг ни при каких обстоятельствах не может считаться законным действием. Внесение любых правок через графические редакторы вроде PowerPoint полностью лишает документ легитимности и юридической силы. По его словам, надежда на неспособность платформы распознать подделку не оправдывает фальсификацию. Юрист отметил, что ориентироваться следует не на техническую оснащенность службы комплаенса, а на легитимность используемых бумаг, которые должны выдаваться исключительно официальными уполномоченными органами. При обнаружении фальсификата последствия наступают независимо от глубины проверок. В текущей ситуации граждан РФ лишь уведомляют о необходимости вывести капитал из-за следования биржи санкционному алгоритму, сохраняя за клиентом возможность забрать деньги без фиксации нарушений с его стороны. Подача же сфабрикованного документа нарушает пользовательский регламент и требования политики AML, что ведет к заморозке активов без права на вывод, при этом доказать обратное будет почти невозможно.

Затрагивая вопрос о том, дает ли иностранный ВНЖ возможность легально остаться на ушедшей площадке, основатель GMT Legal отметил, что ранее платформы действительно нередко закрывали глаза на ограничения при наличии такого статуса. Вместе с тем юрист обратил внимание на различие правовых категорий: статус ВНЖ фиксирует временное место жительства, а не гражданство. Поскольку национальная принадлежность пользователя напрямую указывается в бланке ВНЖ, биржа вправе отказать в обслуживании, если санкции направлены против обладателей паспортов РФ. В конечном счете дальнейшая судьба аккаунта зависит от того, какую именно трактовку санкционным мерам дает конкретная компания и насколько жестко она интегрирует их в комплаенс-контроль.