Финразведка Кыргызстана будет получать данные о криптокомпаниях и их владельцах

Власти Кыргызстана заметно усиливают надзор за криптоиндустрией. Под более плотный контроль попадают сами компании, их реальные владельцы, переводы цифровых активов и соблюдение антиотмывочных норм.

Для этого кабинет министров скорректировал собственное постановление 2025 года: в нем появились новые механизмы обмена данными между ведомствами и более строгие процедуры проверки.

Регулятор и финразведка начнут делиться данными

Главное нововведение — тесная связка между Национальным агентством по виртуальным активам и блокчейн-технологиям при президенте и Финансовой разведкой. Агентство обязано минимум раз в месяц отправлять финразведке свежие электронные реестры лицензированных криптопровайдеров, информацию о выданных сертификатах на майнинг и данные о бенефициарных владельцах этих компаний. Раз в квартал к этому добавится статистика: сколько нарушений выявлено, какие штрафы наложены, чьи лицензии приостановлены или отозваны и кто работал вовсе без разрешения.

Обмен будет двусторонним. Финразведка, со своей стороны, станет сообщать регулятору о новых схемах отмывания денег и финансирования преступной деятельности с использованием виртуальных активов.

Ускоряется и реакция на нарушения. Если во время дистанционного мониторинга, выездной проверки или инспекции у криптопровайдера найдут нарушения антиотмывочного законодательства, материалы в течение трех рабочих дней уйдут в орган, который отвечает за лицензирование и регулирование рынка. Дальше возможно дело о правонарушении и санкции вплоть до приостановки или отзыва лицензии.

Владельцев проверят силовики, а переводы станут прозрачнее

Отдельная часть поправок посвящена тому, кто на самом деле стоит за криптокомпаниями. При выдаче лицензии, регистрации, согласовании руководителей или сделок по покупке 25% капитала и больше уполномоченные органы должны запрашивать информацию о владельцах, бенефициарах и менеджменте сразу у трех структур:

Финансовой разведки;

МВД;

органов национальной безопасности.

На ответ отводится десять рабочих дней. В заключении укажут, есть ли основания сомневаться в деловой репутации человека или подозревать его связь с криминалом.

Расширяется и само понятие бенефициара. В базу данных будут вносить не только долю владения, но и другие формы контроля: через родственников, договоренности, право вето, назначение руководства, распределение прибыли и прочие инструменты влияния. Финансовые учреждения и другие поднадзорные организации обязаны передавать финразведке обновленные сведения о бенефициарах не позже трех рабочих дней после того, как узнают об изменениях.

Переводы виртуальных активов выше установленного порога теперь должны сопровождаться полными данными об отправителе и получателе. Страна их регистрации или местонахождения значения не имеет.

Поправки затронули и наличные. При любой разовой покупке или продаже наличных сомов либо иностранной валюты клиента идентифицируют по документу и сверят с санкционными списками независимо от суммы. Те же требования — идентификация и проверка, в том числе удаленная, — вводятся при пополнении счетов, карт и электронных кошельков наличными через платежные терминалы.

Что это значит для криптоэкосистемы республики

Поправки ложатся на уже проделанную работу. В конце сентября Национальное агентство по виртуальным активам инициировало межведомственную группу по внедрению Travel Rule — правила, по которому криптосервисы сопровождают переводы данными об отправителе и получателе. За основу решили взять стандарты FATF и опыт Сингапура, Евросоюза, Великобритании, Японии, Швейцарии и ОАЭ. Тогда порог, состав сведений и сроки запуска оставались открытыми, и новые требования к переводам показывают, куда движется регулятор.

Для местного рынка тема переводов далеко не абстрактная. По опросу Binance, 54,7% жителей Кыргызстана считают международные переводы главным сценарием использования цифровых активов, а 59,1% хотя бы раз отправляли деньги через криптовалюту. Техническую базу для мониторинга тоже готовят: Национальный банк подписал меморандум с CertiK и провел для коммерческих банков обучение по мониторингу транзакций и AML/KYT-комплаенсу.

При этом власти пытаются удержать баланс между контролем и привлекательностью юрисдикции. Президент Садыр Жапаров хочет превратить страну в региональный хаб виртуальных активов, а основатель Binance Чанпэн Чжао, который консультирует главу государства, на заседании совета в Чолпон-Ате призывал не закручивать гайки, чтобы не отпугнуть инновационные компании. По его оценке, за год республика прошла в регулировании крипторынка путь, на который у других стран уходит пять–девять лет.