A7 провела $6,9 млрд в обход санкций против РФ через мировые банки

Платежная компания A7, которую Кремль продвигает как главного провайдера трансграничных расчетов за импорт, провела через международные банки больше $6,9 млрд вопреки санкциям против России. В числе учреждений — Standard Chartered и Citigroup.

Журналисты Financial Times изучили сотни тысяч внутренних файлов компании. По их данным, платежный оператор получал доступ к SWIFT через сеть подставных компаний и действующих компаний в ОАЭ, Гонконге, Киргизии и других странах. Сотрудники A7 подделывали документы в промышленных масштабах, чтобы скрыть эти операции от банков.

Сеть фирм-пустышек и путь денег в Китай

Авторы расследования из Financial Times нашли свидетельства того, что 100 подставных компаний A7 проводили платежи в охваченный утечкой период, а еще как минимум о сотне таких организаций говорится в документах. Крупнейшие из них были подконтрольными оператору пустышками. Самым крупным плательщиком оказалась ныне закрытая киргизская госструктура — Торговая компания Кыргызской Республики.

Фирмы-пустышки размещали деньги в банках, подключенных к SWIFT, а затем с этих счетов оплачивали инвойсы российских компаний за рубежом. Чуть больше половины средств в итоге уходило на счета в китайских банках.

Связанные с A7 структуры с конца 2024 года по август 2025 года перевели на счета в гонконгском Standard Chartered $1,1 млрд. Они же отправили за тот же период $273 млн в гонконгский DBS, $74 млн клиентам Citigroup и около $18 млн клиентам Deutsche Bank в Европе.

A7 открыла в First Abu Dhabi, крупнейшем банке ОАЭ, счета для 17 компаний, которые отправили с них больше $1,8 млрд. Кроме того, платежный оператор пользовался счетами в JPMorgan Chase.

Прицелы ночного видения под видом закаленного стекла

Часть платежей, как пишут в Financial Times, касалась чувствительных товаров, связанных с конфликтом. Речь о снаряжении и закупках российских спецслужб. Сотрудники A7 в феврале 2025 года обсуждали во внутреннем чате запрос комплаенс-службы банка о таком платеже.

Российский клиент на самом деле оплачивал 500 прицелов ночного видения стоимостью 3,6 млн юаней ($510 000). По поддельным документам, которые в A7 уже подготовили, он покупал закаленное стекло.

В компании думали указать в инвойсах обувь, но решили оставить стекло: этому получателю уже приходили платежи, оформленные как оплата камер и оптики, и обувь могла вызвать вопросы. Фирмы-пустышки готовили такие документы заранее, чтобы создать фейковый бумажный след и замаскировать реальные сделки.

A7 располагала библиотекой из тысяч корпоративных печатей: часть из них поддельные, другие скопированы с настоящих документов организаций, которые об этом не знали. Сотрудники заменяли таможенные коды санкционных товаров на максимально близкие, но не попадающие под ограничения. Они убирали следы России через подмену покупателей, товаров и данных о доставке, а от кириллицы в документах избавлялись специальными методами и программами.

Киргизские банки, стоп-сигнал Standard Chartered и разворот в ОАЭ

A7 сначала проводила крупные суммы через три киргизских банка — «Элдик Банк», «Айыл Банк» и Евразийский сберегательный банк. Эта схема работала в конце 2024 года и начале 2025 года.

В Standard Chartered в феврале 2025 года задержали платежи, поступавшие из Евразийского сберегательного банка. Поводом, судя по всему, стала серия переводов 20 января: многие из них были раздроблены на небольшие части, возможно, чтобы не превышать пороги обязательной отчетности.

Счета получателей A7 в банке вскоре закрыли, и оператор перенес основной поток платежей в ОАЭ, прежде всего в First Abu Dhabi. Банки Эмиратов тоже присылали запросы в рамках проверок на отмывание денег, но в ответ получали поддельные инвойсы.

Журналисты Financial Times допустили, что схема была еще крупнее: в данных упоминаются 17 500 платежей, сумму которых установить не удалось, и выпущенные A7 векселя общим номиналом больше $20 млрд.

Бывший банковский аналитик правительства США Зак Тварозна, который ранее написал доклад об A7 по материалам предыдущей утечки, заявил, что реальный масштаб этой сети «гораздо больше, чем кто-либо предполагал».

В First Abu Dhabi подтвердили, что уже выявили и закрыли все связанные с A7 счета, о которых шла речь. В DBS сообщили, что напрямую с оператором не работали, но признали наличие счета у одной из названных изданием фирм и приняли меры. В Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan и Deutsche Bank ограничились заявлениями о приверженности борьбе с отмыванием денег. A7 и киргизские банки на запросы не ответили.

Криптовалютный контур A7: стейблкоин, санкции и молчание ЦБ

Платежную сеть A7 построил молдавский бизнесмен Илан Шор, осужденный на родине за вывод $1 млрд из трех банков. Он запустил рублевый стейблкоин A7A5, а значительную часть бизнеса ведет через Бишкек, который стал ключевым посредником в российских попытках обойти ограничения Запада.

Криптовалютная часть этой конструкции за год растеряла обороты. Аналитики Elliptic зафиксировали падение оборотов A7A5 на 96% от пика июля 2025 года: санкции США, Великобритании и ЕС перекрыли шлюзы обмена на USDT, а выпуск новых токенов остановился.

Банк России ранее в своем докладе о стейблкоинах ни разу не упомянул A7A5. Исполнительный директор РАКИБ Александр Бражников объяснил это молчание расчетом регулятора: тот дистанцируется от иностранного эмитента и токсичного санкционного шлейфа, оставляя приоритет за цифровым рублем.

Российские банки тем временем обсуждают собственный рублевый токен. Операционный директор корпоративно-инвестиционного бизнеса Альфа-Банка Дмитрий Витман предложил собрать консорциум и выпустить ликвидный стейблкоин на открытой основе, хотя A7A5 к апрелю 2026 года занимал 43% сегмента недолларовых стейблкоинов.

Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал, а также вступайте в сообщество BeInCrypto! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!