5 лет «Прозрачному блокчейну»: Росфинмониторинг подвел итоги

К «Прозрачному блокчейну» подключились уже более 80 российских банков, и их число будет расти.

Об этом 25 сентября рассказал начальник управления оценки рисков Росфинмониторинга Евгений Шевляков на XXIII Международном банковском форуме в Санкт-Петербурге.

Что такое «Прозрачный блокчейн»

Это платформа Росфинмониторинга для контроля за операциями с криптовалютами. Логика у нее примерно та же, что у банковской проверки клиентов по стандарту KYC: система разбирает цепочки переводов в публичных блокчейнах, связывает криптоадреса с конкретными людьми и помогает находить подозрительные схемы движения денег.

Главная задача сервиса — бороться с отмыванием средств и финансированием незаконной деятельности. Без него банки проверяют сомнительные криптотранзакции вручную, и единого стандарта у этой работы нет. Платформа должна ее автоматизировать.

Сервис работает с 2021 года. Сначала им пользовались в основном правоохранители и зарубежные антиотмывочные службы, а банки начали тестировать систему в 2023-м. Весной 2025 года подключение для них оставалось добровольным.

Пять лет пилота и новые участники

По словам Шевлякова, проект запускали как пилот вместе с банковским сектором. Отдельную благодарность он адресовал Центробанку: регулятор, как отметил представитель Росфинмониторинга, уже пять лет активно поддерживает этот пилот на своей площадке.

Сейчас к системе подключены свыше 80 банков. Для сравнения, в мае 2025 года их было всего 10. Шевляков дал понять, что это не предел: подключение новых участников продолжится.